Ифляция и дефляция - OXFORDST.RU

Ифляция и дефляция

Инфляция и дефляция: две стороны одной медали

Инфляция — рост цен за счет обесценивания денег. Дефляция — уменьшение массы денег в обороте, следовательно, удорожание денег. Виды и выгода от инфляции и дефляции.

Современная экономика не может существовать без инфляционных и дефляционных процессов, которые представляют собою два различных полюса одного финансового механизма. Чем инфляция отличается от дефляции, и какую опасность они представляют?

Инфляция – обесценивание денег

Когда цены на товары и услуги повышаются, тогда деньги теряют свою цену и на сцену выходит инфляция.

Возникновение инфляции имеет несколько причин.

  1. Это может быть дефицит какого-то товара или услуги, связанный с повышенным на них спросом и, соответственно, растущей ценой.
  2. Или причина административного характера. Имея дефицит налоговых поступлений, правительство, чтобы иметь средства для выплат, зачастую проводит политику внешних займов или просто запускает печатный станок и печатает недостающие деньги. Естественно, напечатать деньги – самый простой способ. Результатом такого подхода является переизбыток денежной массы, которая не обеспечена никакими активами. Соответственно, такие деньги обесцениваются, что и приводит к инфляции.

Виды инфляции

  • Административная инфляция – возникает при административном (управляемом) ценообразовании.
  • Галопирующая инфляция – как ясно из названия, характеризуется высоким темпом роста цен.
  • Кредитная инфляция – основывается на чрезмерном расширении банковского кредитования.
  • Гиперинфляция – галопирующая инфляция, отличающаяся годовым темпом роста цен более 100% .
  • Инфляция издержек – характеризуется ростом цен на ресурсы и производственные составляющие.
  • Ползущая инфляция – характеризуется замедленным темпом роста цен.
  • Импортируемая инфляция – причиной возникновения, как правило, бывает повышение цен на импортные товары или избыточный приток иностранной валюты.
  • Индуцированная инфляция – обусловлена одним из сугубо экономических инфляционных факторов.
  • Социальная инфляция – связана с ростом издержек, вызванным повышением требований к какой-либо социальной сфере.
  • Преждевременная инфляция – характеризуется возникновением до достижения полной занятости.
  • Стагфляция – сочетает в себе признаки стагнации и инфляции.

В условиях растущей глобализации инфляция перестает быть проблемой одной страны, поскольку в результате экономических отношений возникает экспорт инфляции.

Дефляция противоположна инфляции

Дефляция представляет собой экономический процесс, характеризующийся снижением цен.

Возможно, кому-то это покажется наоборот полезным, однако дефляция не менее опасна, чем инфляция. При возникновении дефляции инвесторы отнюдь не торопятся вкладывать в производство, поскольку ожидают дальнейшего снижения цен. На производстве же возникает дефицит наличных денег, что приводит к снижению заработных плат, сокращению социальных программ, снижению производственных объемов и, в итоге, падению прибыли. В этой связи работодатель вынужден проводить сокращения рабочих, тем самым увеличивая безработицу.

Своим возникновением дефляция обязана недостаточным количеством наличной денежной массы. Денег больше не становится, их стоимость завышается ибо на одну денежную единицу приходится все больше и больше обеспечивающего актива.

Методы борьбы и личная выгода

Инфляция и дефляция обладают негативными социальными и экономическими последствиями, поэтому государства активно борются с этими процессами.

Для борьбы с инфляцией применяется метод «дорогих денег». Монетарные власти направляют свои усилия на сокращение объемов денежной массы. Против инфляции применяется увеличение налогов, сокращение объемов кредитования, снижение государственных расходов и увеличение объемов продаж государственных ценных бумаг.

Для борьбы с дефляцией применяются обратные меры.

Как можно извлечь выгоду из инфляции и дефляции?

Инфляция лучше, если:

  • у Вас имеются невыплаченные кредиты или другие значительные долги – они обесценятся.
  • Вы нуждаетесь в кредите – при доступности для банков государственных кредитов они также будут доступнее, процентные ставки по таким кредитам будут падать по отношению к росту цен.

Дефляция лучше, если:

  • у Вас нет долгов по кредитам или других невыплаченных займов – при дефляции зарплата также будет снижаться, а вот выплаты банку останутся на прежнем уровне.
  • у Вас есть сбережения в национальной валюте – их реальная стоимость растет.

Дефляция — что это такое и в чём отличия от инфляции

на правах рекламы

Дефляция – это ситуация, при которой средний уровень цен снижается на продолжительный срок, с целью увеличения покупательной способности национальной денежной единицы. Из-за недостатка информации может показаться, это положительный процесс, повышающий уровень жизни граждан, но это ошибочное мнение.

1. Отличие дефляции от инфляции
2. Почему дефляция не хуже инфляции
3. Причины дефляции
4. Какими могут быть последствия
5. По каким признакам можно определить приход дефляции
6. Разновидности дефляции
7. Как побороть дефляцию
8. Дефляция на примере из истории

1. Отличие дефляции от инфляции

Единственное, что связывает и дефляцию инфляцию, это изменение стоимости потребительских услуг и продовольствия. Инфляция, это ситуация, когда ценообразование в экономике страны остается сохраненным, что провоцирует снижение покупательной способности денег. Это означает, что за одну и ту же сумму, человек сможет воспользоваться меньшим количеством услуг и приобрести меньшее число товаров, чем, например, 2 месяца назад.

При инфляции стоимость денег значительно снижается. Дефляция – это противоположное понятие. Его определяют, как увеличение покупательной способности денег в экономики страны, что влечет за собой увеличение их стоимости. Это означает, что за определенную сумму денег, потребитель получает возможность приобрести большее аналогичных товаров, чем до этого.

2. Почему дефляция не хуже инфляции

Для экономики страны, благоприятным процентом инфляции считается 1-3%. Такой показатель обеспечивает безболезненный и плавный переход к увеличению цен на товары и услуги. Если речь идет о высокой инфляции, это означает, что стоимость продовольствия возрастет очень резко, из-за чего люди не смогут приобрести товары по той же цене, за которую их можно было купить месяц назад. Поэтому, в этот период многие граждане берут деньги в долг.

При дефляции, стоимость товаров и услуг снизится. Но, этот процесс выглядит как положительный только на поверхности. При постоянной дефляции, которая держится более года, Центральный банк должен искусственно поддерживать низкие процентные ставки по депозитам, из-за чего они становятся не выгодными. Банки начинают терпеть потери, и теряют возможность кредитовать население.

  • Что такое инфляция;

3. Причины дефляции

Среди основных причин дефляции стоит выделить следующее:

  • открытие банками депозитных счетов по слишком высокой процентной ставке;
  • экономический кризис, из-за которого большое количество граждан не могут найти работу;
  • некорректная денежно-кредитная политика, которая подразумевает поддержку слишком высокой процентной ставки и применение ограничительных инструментов;
  • резкое изменение денежной массы, что обязательно повлияет на цену услуг и товаров;
  • большие долги, которые возникли на фоне погашение крупных займов с отсутствием денежной эмиссии.

4. Какими могут быть последствия

Для экономики страны, дефляция может обернуться следующими негативными последствия:

  • кредиты станут очень дорогими, так как банкам приходится устанавливать низкие ставки по депозитам, также займы не будут использованы для финансирования инвестиций. Такая ситуация не дает экономике стремительно развиваться;
  • денежный прирост в стоимости;
  • поскольку предприниматели не захотят терпеть убытки, они начнут увольнять работников;
  • через некоторое время, с увеличением количества безработных, бюджетные расходы возрастут, так как увеличивается число выплачиваемых пособий. В дальнейшем это спровоцирует увеличение государственного долга и дефицит бюджетных средств;
  • влияние денежно-кредитной политики на экономическую ситуацию будет ограничено;
  • средства перераспределяться от заемщиков к кредитным организациям;
  • за счет увеличения долга домашнего хозяйства, возникнет снижение потребительского спроса;
  • в стране возникнет большая внутренняя задолженность вместе с экономическим застоем;
  • отток инвестиций из государства.

Несмотря на то, что временно покупательная способность населения возрастает, дефляция негативно отразиться на экономике государства. Снижение цены на товары и услуги при таких же высоких издержках производства будет означать отсутствие рентабельности.

Люди будут ожидать ещё больший спад стоимости на товары, откладывая деньги на необходимые покупки на потом. Такая ситуация также приводит к экономическому спаду. При дефляции кредиты становятся намного дороже поэтому компании, которая развивались за счет кредитования на выгодных условиях начнут сокращать работников или вовсе будут ликвидированы.

5. По каким признакам можно определить приход дефляции

В истории разных стран встречалось достаточно большое количество признаков прихода дефляции, самые распространенные из них – это:

  • стремительный рост количества безработных в стране;
  • падение потребительского спроса;
  • снижение себестоимости товаров;
  • сокращение средних зарплату.

Интенсивность признаков дефляции напрямую зависит от её уровня. Чем он выше, тем вероятнее крах банковской системы страны.

6. Разновидности дефляции

Методы борьбы с дефляцией определяют, опираясь на её разновидность:

  • конфискационная ситуация связана с нарушением прав собственности. В данном случае, государство может против воли граждан изымать у населения наличность;
  • дефляция роста. Данную ситуацию провоцирует слишком большое количество предложений на рынке. Снижение стоимости продукции здесь связано с большой конкуренцией.
  • прирост остатков наличных средств в обороте. Этот процесс называется тезаврированием. Из-за применения различных форм расчетов, людям не обязательно использовать бумажные деньги;
  • дефляция банковского кредита. Здесь снижение предложения денег связано с разрушением банковской системы.

7. Как побороть дефляцию

После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:

  • эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
  • введение налога на сбережения населения;
  • снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
  • появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
  • введение отрицательного подоходного налога;
  • установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
  • введение налоговых льготы для инвестиций.

8. Дефляция на примере из истории

В период великой депрессии для США знаковым событием в 30-х годах 20-го века стол приход к власти Франклина Рузвельта. После этого, в денежно-кредитной политике государства начали происходить большие перемены. Поскольку власти нарастили денежную базу, это привело к приросту денежных ресурсов в реальном и в номинальном выражении.

Читайте также  ов по курсу «Философия пола, семьи и брака»

Далее президент начал вводить реформы, которые отразились на развитие экономики и производственного сектора. После того, как Рузвельт занял свою должность, он сразу назначил другого человека на пост президента ФРС. С этого момента процентная ставка стала снижаться. Кроме этого, он ликвидировал доллар, обесценив его примерно на 30% по отношению к другим государственным валютам. Все эти события отразились на фактическом уровне инфляции.

Сложный период случался также в истории Японии. Проблемы появились в начале 90-х годов. Толчком для этого стала ужесточенная денежно-кредитная политика центрального банка на фоне роста цен на финансовые активы и недвижимость. Поскольку процентная учетная ставка была поднята с 2,5% до 6%, в течении полугода это спровоцировало взрыв спекулятивного пузыря и экономический кризис.

Темпы роста производства снижались без остановки на протяжении десяти лет (с 1992 года по 2002). В некоторые годы, темп роста не превышал 1%. В результате этот период был назван «застоем японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими, одновременно с высоким процентом безработных в стране спровоцировали дефляцию в 1995 году.

Заключение
Дефляция – это противоположный процесс инфляции, но при этом, он не несет в себе положительных изменений в экономику страны. Это всегда несколько негативных последствий, с которыми можно справиться только с помощью полностью пересмотренной денежно-кредитной политикой. Под особым ударом находится банковская система, поэтому важно, чтобы пост главы Центрального банка занимал высококлассный специалист, способный принимать правильные решения в момент кризиса.

Как влияют инфляция и дефляция на нашу жизнь?

Инфляция и дефляция — их причины и следствия?

Мы объясним основы и то, что вам нужно знать, чтобы убедиться, что ваш капитал идет в ногу со временем. Инфляция и дефляция — это термины, которые вы часто слышите, но что они значат и какое влияние они оказывают на нас? Давайте разберемся!

Как определить, чем отличаются инфляция и дефляция

Стоимость валюты государства определяется его покупательной способностью, количеством вещей или услуг, которые можно купить за эти деньги. Когда инфляция увеличивается, покупательная способность уменьшается.

В США наш уровень инфляции составляет в среднем 3% в год. Это означает, что газета, которая сейчас стоит 1 доллар, в следующем году будет стоить 1,03 доллара. Инфляция означает, что ваш доллар не будет стоить, как раньше.

Типы инфляции

Инфляция спроса — это происходит, когда существует повышенный спрос на что-то, что повышает цену. Когда спрос растет быстрее, чем предложение, цена повышается.

Инфляция издержек: если затраты на производство хороших товаров увеличиваются, компания увеличивает цену, чтобы сохранить свою норму прибыли.

Монетарная инфляция: это происходит, когда в экономике слишком много денег. Слишком много факторов, которые влияют на снижение цены.

Влияние инфляции

Инфляция не всегда плохая вещь. В случае инфляции есть победители и проигравшие. Если вы должны деньги кредитору, вы выиграете! Стоимость вашего долга снижается. Вы действительно будете знать, что выше уровень инфляции или процентная ставка по вашему долгу. Однако, инфляция вредит вашим сбережениям. Доллар, сэкономленный сейчас, стоит меньше в будущем, когда вам нужно будет его потратить.

Если повышение вашей заработной платы ежегодно составляет не более 3%, это не повышение, поскольку оно не сохраняет покупательную способность ваших денег. Когда вы живете с фиксированным доходом, не учитывающим инфляцию, ваш капитал тоже стоит меньше.

И если инфляция в одной стране выше, чем в странах-партнерах по торговле, товары этой страны стоят дороже, чем импортные товары. Это может повлиять на отечественных производителей и, в свою очередь, на их работников

Как измерить инфляцию?

Инфляция измеряется рыночной корзиной. Это воображаемая корзина товаров, цены на которые суммируются. Число называется индексом цен, а стоимость корзины сравнивается с течением времени. Стоимость корзины на сегодняшний день в процентах от стоимости той же корзины в начале года. Для измерения инфляции используются два индекса цен: индекс потребительских цен и индекс цен производителей.

Индекс потребительских цен измеряет изменение цен на потребительские товары и услуги с точки зрения потребителя.

А вот индекс цен производителей измеряет среднее изменение цен продажи со временем для компаний, которые производят товары и услуги, поэтому изменения цен с точки зрения продавца.

Неконтролируемая инфляция может вызвать рецессию. Если темпы роста ВВП превышают 2-3%, спрос может привести к росту цен, что приведет к инфляции спроса.

Центральные банки могут влиять на инфляцию, замедляя рост и сужая предложение денег. Они позволяют меньше кредитов на рынке. Это приводит к удорожанию заимствования денег, что замедляет рост и спрос, соответственно снижает цены.

Что вам нужно знать

Год за годом инфляция пожирает силу вашего капитала. Вы можете купить меньше с каждый годом. Вы должны защищать свои деньги, вкладывая их туда, где они будут зарабатывать больше, чем средний уровень инфляции.

Например, средняя доходность фондового рынка с течением времени составляет 7%, так что вы сможете победить инфляцию. Средняя процентная ставка по сберегательному или текущему счету составляет менее 1%, что ниже уровня инфляции, поэтому вы теряете деньги, когда их размещаете на одном из этих счетов с низкой доходностью.

Когда инфляция высока, процентные ставки повышаются, поэтому, если вы хотите купить дом, автомобиль или просто занять деньги, чтобы начать свой бизнес, вы будете платить больше в виде процентов. Самое большое влияние инфляции на ваши пенсионные сбережения.

Например, если для выхода на пенсию вам нужен 1 миллион долларов, но вы планируете свой уход на пенсию через 30 лет, вам потребуется почти 2,5 миллиона долларов для того, чтобы сохранить ту же ценность вашего капитала, если инфляция останется на уровне 3%.

Что такое дефляция и как она влияет на нас?

Дефляция противоположна инфляции, когда цены на товары падают. Это явление происходит гораздо реже, чем инфляция, и когда это происходит, она обычно не длится долго. Обычно дефляция наблюдается во время рецессии.

Есть две основные причины дефляции: падение спроса, люди покупают меньше и потому что стоимость производства товаров уменьшается из-за совершенствования технологий.

Вам, наверное, покажется, что дефляция это хорошо, верно? Цены падают, поэтому люди будут покупать больше. А если люди покупают вещи — это то, что движет экономикой. Уровень дефляции 2-3% — это хорошо. Но продолжительная дефляция не идет на пользу экономике.

Если цены продолжают снижаться, люди продолжают тратить деньги, ожидая, что все станет еще дешевле. Так что люди перестают тратить. Когда люди не покупают вещи достаточно долго, это вредит бизнесу. Потому что тогда начинают увольнять работников. И вот когда люди становятся безработными, они начинают тратит меньше. Вниз, вниз, вниз до полной депрессии.

Как защитить себя

Дефляция довольно редка и не длится долго. Поскольку это может иметь такие разрушительные последствия для всей экономики, правительство действует быстро, чтобы контролировать ее. И несмотря на то, что инфляция и дефляция сильно влияют на нашу жизнь, мы должны быть более обеспокоены инфляцией.

Изо дня в день мы не испытываем особого влияния, но мы должны следить за тем, чтобы наши пенсионные сбережения были изолированы от инфляции. Поэтому важно находить инструменты, которые дают прибыль, значительно превышающую инфляцию. Начинайте инвестировать уже сейчас.

Что такое инфляция, или Почему деньги обесцениваются

Инфляция — это одна из причин, почему богатым не стоит завидовать. Ведь чем больше у тебя накоплений, тем больше ты теряешь из года в год, особенно если хранишь деньги под подушкой. Что же такое инфляция и как лучше уберечь свои деньги от обесценивания — такие вот у нас взрослые темы пошли.

Определение инфляции

Инфляция — это снижение покупательной способности денег на фоне роста цен на товары и услуги.

Покупательная способность — это показатель, определяющий способность денег покрыть стоимость определённого количества товаров и услуг.

Если говорить простыми словами, то из-за инфляции за одну и ту же сумму денег мы со временем можем заплатить за меньшее количество товаров и услуг. То есть деньги теряют свою ценность.

Например, если раньше за 100 рублей можно было купить 2 упаковки сливочного масла, то теперь на такую ​​же сумму можно купить только одну. Из-за инфляции ваши деньги стали в два раза дешевле. Неприятным фактом ещё и является то, что зарплаты и пенсии показывают незначительный рост на фоне инфляции, а значит, население автоматически становится беднее.

Не всякое повышение цен — это инфляция. Например, сезонный рост цен на продукты питания, различные колебания цен, включая краткосрочные взлёты и падения, не считаются инфляцией. О ней говорят в том случае, если цены стабильно растут, и этот рост касается большинства товаров и услуг.

Что такое дефляция

У инфляции есть антипод, называемый дефляцией, то есть когда цены постепенно снижаются. Это явление наблюдается гораздо реже, чем инфляция, и в меньших масштабах. Такими «успехами» могут похвастаться очень немногие страны. Среди развитых стран дефляция характерна, например, для Японии.

Но дефляция не так хороша, как кажется. Постепенно снижающиеся цены приводят к тому, что люди не заинтересованы создавать спрос: зачем тратится сегодня, если завтра можно на те же деньги купить больше? Из-за низкого спроса и уменьшения прибыли производители вынуждены сокращать рабочие места и урезать зарплату, что приводит к бедности и безработице. И это только один из примеров негативной стороны дефляции.

Читайте также  Менеджмент компании Toyota (Тойота)

Почему инфляция существует

Причин, почему всё дорожает, очень много, но всё сводится к тому, что в экономике появляется много свободных денег. Из-за чего это может происходить:

  • Большая эмиссия государственной валюты. Правительство испытывает дефицит бюджета и вынуждена «печатать» больше денег.
  • Кредиты становятся слишком доступными для населения.
  • Существует дефицит товаров и услуг. «Деньги есть, а тратить не на что».
  • Геополитическая обстановка.
  • Монополия определённых компаний в своей отрасли — кто-то один устанавливает завышенные цены.
  • Экономические проблемы в стране и снижение курса национальной валюты.

Какая инфляция является нормой, а какая нет

Важный показатель — это интенсивность роста инфляции, то есть сколько процентов она прибавляет в год.

  1. Ползучая инфляция — не больше 10% в год. Такое явление в мире считается нормальным и наблюдается во многих странах. Часто это связано с тем, что в оборот умеренно вводятся новые деньги. Такая инфляция должна приводить к положительным сдвигам:
  • Рост оборота денежной массы — деньги выгодно тратить, а не держать.
  • Рост инвестиционной активности.
  • Увеличение объёмов производства, потому что есть спрос.
  • Снижение кредитной нагрузки на предприятия.

Россия и большинство развитых стран иногда впритык, но укладываются в эти 10%, даже с учётом коронакризиса.

  1. Галопирующая инфляция — рост 10-50%. Эта ситуация крайне неблагоприятна для экономики и требует принятия сдерживающих мер. Такой уровень инфляции часто наблюдается в стремительно развивающихся странах.
  2. Гиперинфляция — рост цен от нескольких десятков до десятков тысяч процентов в год. Связано это с превышением выпуска банкнот государством. Это характерно для острых кризисных периодов.

Если инфляция сохраняется длительное время, то это называется хронической инфляцией. Если при этом происходит одновременное падение производства, то этот вид называется стагфляцией. В случае резкого роста цен только на продукты питания говорят о такой форме, как агфляция.

Скрытая инфляция

С открытой всё понятно — это когда можно наблюдать постепенный рост цен.

Подавленная (или скрытая) — это такая инфляция, при которой цены не растут, но купить тот или иной товар сложнее, потому что полки зачастую пустуют. Чаще всего это связано с вмешательством государства, которое пытается искусственно сдержать цены, а производители просто не могут потянуть производство, потому что им это стало невыгодно.

Из-за сдержанной цены спрос на продукцию растет, что может вызвать дефицит. Такая ситуация наблюдалась в СССР. Это называется инфляцией спроса.

Производители могут пойти на хитрости и удешевить производство своей продукции, что скажется на ухудшении её качества. При этом цены на такую продукцию могут не измениться или расти медленными темпами. Похожая ситуация наблюдается в современной России. В СССР это было невозможно из-за строгого контроля качества товаров и требований соответствия нормам ГОСТ, в связи с чем и развивалась инфляция спроса.

Чем плоха скрытая инфляция

Рост цен на продукты и товары — это лишь видимая часть айсберга, который символизирует нынешнюю ситуацию с инфляцией в стране. Снижение качества товаров и услуг — важная негативная тенденция последних лет. Например, покупатели отмечают уменьшение веса одних и тех же продуктов (хлеба, молока и т. д.), ухудшение вкусовых качеств, активное использование дешевых жиров вместо молочных, больше разбавленных водой продуктов и т. д. Все это ведёт к уменьшению пищевой ценности и пользы для здоровья от того же набора продуктов.

Как государство борется с высокой инфляцией

Для этого ведётся антиинфляционная политика — это комплекс мер, направленных на регулирование роста цен. Эта политика делится на следующие типы:

  1. Дефляционная политика. Она направлена в первую очередь на сокращение денежной массы в обращении. Для этого используются налоговые и кредитные механизмы, сокращаются государственные расходы. Но при этом возможно замедление экономического роста.
  2. Ограничение верхних пределов как цен, так и заработной платы. Однако это может вызвать недовольство у некоторых слоев общества.
  3. Иногда прибегают к внешним займам. С этим Россия столкнулась в 90-е, когда на ней были не только обязательства по долгам СССР, но и новые займы на поддержку экономических реформ и покрытие дефицита платежного баланса.
  4. Меры по компенсации влияния инфляции в виде ежегодной индексации заработной платы и пенсий. Такую политику пытаются проводить и в настоящее время.
  5. Стимулирование экономического роста и производства — самый сложный, но и самый эффективный метод стабилизации цен.

Какая инфляция в России

За последние годы наблюдается относительно умеренный рост инфляции. По данным Росстата, имеем такие цифры:

  • 2021 год (по состоянию на август) — 4,69 %.
  • 2020 год — 4,91 %.
  • 2019 год — 3,05 %.
  • 2018 год — 4,27 %.
  • 2017 год — 2,52 %.
  • 2016 год — 5,38 %.
  • 2015 год — 12,91 %.
  • 2014 год — 11,36 %.

Динамика роста в 2020-м и 2021-м связана с дополнительными тратами бюджета на выплаты и компенсации, необходимость которых возникла из-за пандемии. Кроме того, это связано с продолжительными «каникулами» в 2020-м, когда производство останавливалось, а потребители продолжали получать доход, то есть на руках появилось больше денег, чем обычно.

Если говорить о 2014-2015 годах, то тут причины в санкционной политике, которая оказала влияние на экономику России.

В Центробанке считают, что оптимальной для России будет инфляция 4%.

Официальные данные занижены?

Несмотря на достаточно оптимистичные данные от Росстата, население может ощущать более высокую инфляцию по следующим причинам:

  1. Снижение реальных доходов населения, которое наблюдается последние годы.
  2. Возросшая налоговая нагрузка. Больше платных дорог, парковок, сборов. Кто-то пострадал от этого сильнее, кто-то — меньше.
  3. Снижение курса рубля. После длительного затишья курс рубля сильно упал. В результате всё, что продавалось за доллары, резко выросло. Это также создало ощущение быстрого роста цен.
  4. Неравномерное повышение цен. Они не только не выросли по некоторым товарам и услугам, но даже упали во время кризиса. Но многие лекарства (особенно импортные) и продукты довольно сильно подорожали. В результате людям стало сложнее их покупать.

Как защитить сбережения от инфляции

Если у вас есть сумма денег, которая не будет потрачена в ближайшее время, то нужно понимать, что она постепенно обесценивается.

Скажем, ваши 10 000 рублей при инфляции 5% через год будут иметь ценность в 9 500 рублей (если утрировать). А значит деньги не должны просто так лежать, а преумножаться хотя бы на процент инфляции.

  • Банковский вклад. Это самый популярный способ покрыть потери от инфляции. Вклады надёжны и просты в использовании — нужно просто положить деньги и ждать начисления процентов. Один минус — процент, который предлагают банки, обычно немного меньше текущей инфляции, поэтому немного денег вы всё равно потеряете.
  • Акции компаний. Сегодня достаточно просто вложиться в бизнес крупных компаний, купив акции, которые они выпускают. Зачастую владельцам этих бумаг выплачиваются дивиденды, да и сами акции имеют тенденцию расти в цене за счёт того, что бизнес развивается. При инвестиции в акции можно получить больший доход, но и риск тоже соразмерно растёт, ведь цена акции может и упасть.
  • Облигации. Вы даёте компании или государству взаймы на определённый период, в течение которого получаете выплаты (купоны), а в конце вам возвращают всю сумму займа. Самыми безопасными являются ОФЗ — государственные облигации.
  • Фонды. Необязательно вкладываться в определённые акции или облигации, можно инвестировать в целую экономическую отрасль или группу компаний.
  • Драгоценные металлы. Они, как правило, имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе.

Заключение

Официальная инфляция в России относительно невелика, но неравномерна по годам и видам продукции. Важную роль в формировании нынешней ситуации в России играет так называемая скрытая инфляция. Все это вместе с другими негативными тенденциями ведёт к постепенному ухудшению качества жизни в России.

Инфляция и дефляция: понятие, причины и последствия

В условиях нестабильной экономической ситуации или кризиса часто говорят об инфляции и дефляции.Термин «инфляция» можно услышать на рынке и в общественном транспорте, в магазине и офисе, его употребляют в своей речи все: от продвинутого экономиста до простого рабочего на заводе. Приходится лишь догадываться, какой смысл вкладывают разные люди в понятие инфляции. Чаще всего приходится слышать, что она является «виновницей» чуть ли не всех бед в экономике страны. Так ли это?

А что такое дефляция? Хорошо это или плохо? Что лучше для развития экономики? В этом и предстоит разобраться в данной статье, где будут раскрыты понятия этих процессов, их виды, причины и последствия, составляющие инфляции.

Инфляция. Что это такое?

Инфляция – это процесс потери ценности денег, т. е. снижение их покупательной способности. Проще говоря, если в прошлом году на 100 рублей можно было купить 5 булок хлеба, то в этом году на эти же 100 рублей можно купить только 4 булки того же хлеба.

В разные периоды времени этот процесс может касаться разных отраслей и различных групп товаров. Процесс инфляции заключается в том, что общее количество денег в обращении и в наличии у населения оказывается больше, чем на них можно купить имеющихся в обращении товаров. Это приводит к увеличению цен на эти товары, при том что доходы населения остаются прежними. Как результат — на конкретную сумму денег с течением времени можно купить все меньше товаров.

Читайте также  Образы низшей мифологии

Виды инфляции

Экономисты и финансовые аналитики выделяют множество градаций инфляции по различным признакам. Вот некоторые из них:

1. По уровню регулирования со стороны государства инфляция может быть скрытая и открытая.

Скрытая – наблюдается жесткий контроль государства над уровнем цен, в результате чего возникает дефицит товаров, т. к. производители и импортеры не могут продавать свой товар по ценам, которые диктует государство. В результате у людей есть деньги, но нечего купить. «Из-под полы» дефицитные товары продают по завышенным ценам.

Открытая – происходит увеличение цен на ресурсы, используемые в производстве, в результате чего возрастают цены на производимые товары.

2. По темпам роста выделяют умеренную инфляцию, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная – повышение цен происходит не резко, медленно (до 10% в год), но рост заработной платы растет еще медленнее.

Галопирующая – высокие темпы роста (11-200%). Такая инфляция является последствием серьезных нарушений со стороны кредитно-денежной системы. Деньги очень быстро обесцениваются.

Гиперинфляция – запредельно высокий темп, почти неуправляемая ситуация (от 201% в год). Вызывает крайнее недоверие к деньгам, переход к бартерным операциям, к выплате заработной платы не в денежной, а в натуральной форме.

3. По степени предвидения бывает ожидаемая и неожиданная инфляция.

Ожидаемая – это прогнозируемый уровень инфляции на основании прошлогоднего опыта и сложившихся предпосылок в текущем периоде.

Неожиданная – величина которой оказалась выше прогнозируемой.

4. В обиходе инфляцию еще делят на официальную и реальную инфляцию. Официальная инфляция – это как «средняя температура по больнице». Для расчета разницы в уровне цен с годичным интервалом принимаются данные по разным отраслям экономики во всех регионах страны, а после выводится средневзвешенная величина. Вот и получается, что товары и услуги, которые составляют основную массу потребительской корзины (это продукты питания, услуги ЖКХ, образование, досуг, медицина и т. д.) выросли в цене на 20%, нефть – на 2%, газ – на 3%, на лес цена упала на 7% и т. д. В итоге официальная инфляция составила 4,5%. Именно эта величина будет учтена при индексации заработных плат. Реальная же инфляция – та, которая отражена в кошельках людей. Исходя из данного примера она составила бы 20%.

Причины инфляции

Изучение и анализ причин инфляции – сложный экономический процесс. Как правило, начало инфляционного процесса вызывает не одна причина, а сразу несколько, при этом одна может вытекать из другой, как по цепочке. Они могут быть внешними (последствия действий государства на международной арене) и внутренними (внутригосударственные экономические процессы). К основным можно отнести:

1. Снижение ставки рефинансирования.

Известно, что Центральный банк государства выдает деньги в долг кредитным организациям под определенный процент. Этот процент и есть ставка рефинансирования. И если Центробанк снижает эту ставку, то кредитные организации могут дать деньги населению в виде кредитов тоже под меньший процент. Население берет больше кредитных средств, что увеличивает количество денег в обращении. Это внутренняя причина.

2. Девальвация национальной валюты.

Это процесс, когда внутренняя национальная валюта страны начинает дешеветь относительно устойчивых валют. На протяжении длительного периода это доллар США и евро. Когда падает курс рубля, неизбежно возрастает стоимость закупки импортных товаров, а значит, возрастает их цена для потребителя. Даже если внутренние рынки страны имеют предложение для частичного замещения импортируемых товаров, то их цена будет лишь временно держаться на прежней отметке. Это связано с тем, что для производства отечественных товаров зачастую используется импортное сырье, топливо, комплектующие. Поэтому цены на отечественные товары тоже будут расти. Это внешняя причина.

3. Дисбаланс спроса и предложения на внутреннем рынке государства.

Избыток совокупного спроса приводит к тому, что производство не успевает обеспечить предложение, возникает дефицит товара, отсюда растет и цена. Также избыток совокупного спроса может быть следствием сокращения производства товаров, а это, в свою очередь, следствие увеличения стоимости импортируемого сырья, а стоимость увеличилась по причине девальвации рубля. Таким образом внешняя причина инфляции повлияла на возникновение внутренней, и далее их последствия будут иметь комплексное развитие.

4. Чрезвычайные ситуации или военное положение в государстве.

Это влечет незапланированные непродуктивные расходы, нерациональное расходование национального дохода. В развитие производства и государства ничего не вкладывается, а свободные деньги в обращении увеличиваются без увеличения товаров, которые на них можно купить.

5. Дефицит бюджета государства.

Если наступает ситуация, когда расходы в государстве превышают доходы, государство, чтобы покрыть этот дефицит, начинает печатать деньги или продает долговые ценные бумаги банкам или населению. Это приводит к увеличению количества денег в обращении, а количество товаров остается неизменным.

Дефляция

Что такое дефляция? По сути, это противоположный инфляции процесс.

Простыми словами, дефляция – это снижение общего уровня цен на товары.

Если при инфляции товары и услуги дорожают, а покупательная способность денег падает, то при дефляции, наоборот, цены на товары падают, а покупательная способность денег увеличивается. То есть на 100 рублей вчера можно было купить 4 булки хлеба, а сегодня на те же 100 рублей можно купить 5 булок.

Казалось бы, ну и что плохого? Это же очень хорошо для населения. Большинство людей так и воспринимают дефляцию – как положительный и очень желательный процесс.

Причины дефляции

1. Дисбаланс спроса и предложения.

При здоровой экономической ситуации всегда спрос порождает предложение. Если происходит наоборот, то возникает ситуация, когда товаров производится и импортируется больше, чем население страны может купить, следовательно, цены на товары снижаются.

2. Выжидательная позиция населения.

Эта причина является прямым следствием первой причины. Люди не спешат тратить деньги, особенно на крупные приобретения, т. к. выжидают, что цена может упасть еще. Это приводит к еще большему снижению спроса на фоне неизменного предложения.

3. Резкое снижение оборотной наличности в борьбе с инфляционными процессами.

Простыми словами, это дефляция приходит на смену инфляции. Такая ситуация возникает тогда, когда были приняты слишком жесткие или чрезмерные меры со стороны государства для удержания роста инфляции. Например, приостановка роста заработной платы и пенсий, повышение налогов и учетной ставки ЦБ, снижение расходов на бюджетную сферу.

Последствия противоположных процессов

Известно, что бытует такое мнение: инфляция – это отрицательный, а дефляция – положительный процесс. Однако и инфляция, и дефляция имеют свои последствия для экономического равновесия государства. Их перечень велик, и зачастую одно последствие порождает другое. При этом они могут быть как негативными, так и позитивными. Далее приведены основные последствия инфляции и дефляции.

Последствия инфляции

  1. Обесценивание накоплений, кредитов, ценных бумаг, что влечет недоверие к банковской системе, инвестиционной деятельности.
  2. Деньги прекращают выполнять свои функции, появляется бартер, возрастает спекуляция.
  3. Снижение занятости населения.
  4. Снижение спроса населения на определенные товары и услуги, что неизбежно приводит к ухудшению уровня жизни.
  5. Девальвация национальной валюты.
  6. Снижение национального производства.

К позитивным последствиям можно отнести стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что ведет к экономическому росту. Однако это временное явление, что может сохраняться лишь только при контролируемом плановом уровне инфляции.

Последствия дефляции

  1. Снижение потребительского спроса, или отсроченный спрос. Когда люди ожидают еще большего снижения цен и не спешат приобретать товары и услуги. Таким образом, цены падают еще ниже.
  2. Падение производства, что происходит неизбежно за падением спроса. Какой смысл производить товар, который не покупают.
  3. Закрытие компаний, заводов, которые не могут «удержаться на плаву» из-за падения спроса.
  4. Массовый рост безработицы из-за банкротства компаний и сокращения штатов оставшихся. Отсюда следует падение доходов населения.
  5. Массовый отток инвестиций, что еще больше усугубляет ситуацию в экономике страны.
  6. Многие активы обесцениваются.
  7. Банки прекращают кредитование бизнеса и населения либо дают деньги под баснословно высокий процент.

Получается замкнутый круг и хаос практически в каждой сфере экономической деятельности, любому государству понадобится много времени и усилий, чтобы выйти из этого состояния и сбалансировать экономику.

К позитивным моментам можно лишь отнести временную краткосрочную эйфорию от снижения цен на товары и услуги.

Вывод

При сравнении инфляции и дефляции можно однозначно сказать, что последствия обоих этих процессов одинаково негативны для экономики любого государства, если их уровень превышает прогнозируемые контролируемые показатели. По мнению многих экономистов, последствия дефляции даже более губительны. И это очевидно.

В прошлом 2017 году инфляция в России, по официальным данным Росстата, составила всего 2,5%, при том что плановые показатели, которые закладывались в бюджет, составляли 4%. С одной стороны, маленькая инфляция — это хорошо для населения, рядовых потребителей товаров и услуг. Поскольку цены выросли незначительно, и это теоретически не отразилось на бюджете среднестатистического россиянина. Однако с точки зрения влияния на развитие экономики страны, низкий показатель инфляции является сигналом низкой экономической активности, что, безусловно, оказывает негативное влияние на развитие страны в текущем периоде, а без соответствующих корректирующих мер и в будущих периодах.

Как правило, процессы инфляции и дефляции могут чередоваться с определенной периодичностью, главное, чтобы их колебания не выходили за допустимые рамки и были подконтрольны.

Для успешного развития экономики государства небольшой процент инфляции необходим, но только при условии, что он на уровне прогнозируемого позитивного показателя.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: